作为连接金融与实体的重要纽带，大连商品交易所（下称大商所）目前已培育了12家银行类产融基地。这些基地正充分发挥金融机构资金、渠道与专业优势，深化银期合作内涵，搭建起运用金融工具服务产业客户的有效桥梁，成为普及期货衍生品知识、强化金融与实体产业深度融合的有力抓手。在这一阵营中，2024年获批成为大商所产融基地的中信银行，正以十余年期货市场服务经验为基石，书写着银行类产融基地赋能实体经济的新答卷。
期货日报记者了解到，自2014年成为大商所保证金存管银行以来，中信银行在期货市场服务领域已深耕十余年。从最初聚焦资金结算的单一服务模式，到2024年以产融基地身份实现服务升级，中信银行正以政策为导向、以集团协同为抓手，构建覆盖交易所、期货公司与实体企业的全链条金融服务体系。
“国家持续强调金融服务实体经济的根本宗旨，这让我们深刻意识到，围绕大连期货市场这一独特的要素市场，必须打破传统服务边界。”中信银行大连分行相关负责人在接受记者采访时表示，希望以产融基地为支点，为银行整合内外部资源、精准对接实体企业期货相关需求提供核心载体，推动服务模式从“单点支持”向“生态赋能”转型。
在目前银行业面临同质化竞争的背景下，集团协同优势成为中信银行作为产融基地的差异化竞争力核心。
成立于1979年的中信集团，经过近50年的发展，已成为“金融全牌照+实业全链条”的跨国企业集团。金融板块中，集团拥有银行、证券、期货、保险、基金、信托等金融全牌照业务，多个子公司居行业首位。实业板块中，集团深耕先进制造、先进材料、新消费及新型城镇化建设，子公司横跨60多个细分行业。
这种资源禀赋让中信银行产融基地能够跳出单一银行视角，为企业提供覆盖生产、经营、风险管理的全生命周期服务，通过融融、产融协同合作，共同打造共生共享生态圈。
为激活协同效能，中信集团在各地设立协同分会，由中信银行担任属地会长单位统筹资源。2025年，中信银行大连分行联合中信期货、中信建投期货通过“产融办会”、联合走访等形式，成功对接十余家兼具融资与套保需求的企业，实现金融服务与产业链需求的精准匹配，切实提升了协同质效，为客户解决了金融+产业链条的全方位需求。
“保险+期货+银行”也是银期合作的一大领域。黑龙江省嫩江市科洛种植专业合作社的实践，成为中信银行产融基地服务“三农”的标杆案例。2025年，依托大商所“银期保”种收专项项目政策支持，股票配资杠杆比例中信银行与中信期货协同为该合作社提供综合服务方案并成功获批——中信银行提供300万元融资支持，成为全国首家参与“银期保”项目的股份制商业银行；中信期货通过期货工具为项目参与主体对冲价格波动风险。
据了解，中信银行已将“保险+期货+银行”纳入乡村振兴重点服务方案，下一步将从玉米、大豆品种向更多期货品类复制推广，让金融“活水”惠及更广范围的农业经营主体。
上述相关负责人表示，此前，在中信银行整体的综合服务方案中，主要业务为整体普适化业务，现有的期货相关业务以标准仓单质押、大商所厂库保函等为主，相较其他银行同业的差异化竞争优势不突出。针对期货产业客户定制化服务不足的行业痛点，中信银行产融基地正加速专业产品创新。
目前，除“保险+期货+银行”外，中信银行正在尝试另一金融产品的创新。围绕化工、能源、农产品、有色金属等期货品种，中信银行可根据客户申请，与客户一对一达成大宗商品远掉期交易。值得注意的是，在业务开展过程中，对资质优良的客户，该业务可在符合担保品减免标准的前提下占用银行授信额度。这一产品的推出，将使得更多行业的企业客户能够享受银行授信支持与期货套保风险管理有机结合的成果，也是中信银行围绕要素市场探索产融服务的又一项进步。
据业内人士透露，境外商业银行在对企业进行贷款资质审核中，非常看重企业是否通过期货市场对大宗商品进行保值，以降低银行贷款的风险。境外商业银行对是否参加期货套期保值的企业的信贷支持力度也不同，对参加套期保值的企业最高可提供90%的信贷资金，而对没有参加套期保值的企业最高只提供70%的信贷资金。套期保值对收益波动具有平抑作用，业内人士建议境内商业银行应该更积极地看待套期保值在降低信贷风险、提高贷款质量上的融资增信作用，推出“套期保值贷款”等产品。
中信银行大连分行相关负责人表示，产融基地不是服务终点，而是深度协同的起点。未来将持续以大商所产融基地为核心，深化与集团内期货、证券等子公司的协同，在代客大宗商品远掉期交易等领域实现突破，打造期货及产业客群认可的“专业名片”，为要素市场高质量发展持续注入金融动能。
中信银行的实践是近年来银期合作不断深化的生动缩影，从单一的保证金存管业务到覆盖“保险+期货+银行”、产业客户服务、市场培育推广、标准仓单质押融资等多方面的综合性金融服务，银行在期货市场生态中的作用持续升级。未来，伴随着更多创新产品的落地与协同模式的深化，银期合作有望在更广领域、更深层次助力实体经济高质量发展。
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